Strategije
Pregled strategij zaščite kapitala, ki jih Nov Skupina prilagaja posameznemu klientu glede na profil tveganja, pravni rezidenci in dolgoročne cilje.
Vsaka strategija, ki jo razvijemo pri Nov Skupini, izhaja iz konkretnih okoliščin klienta: pravne rezidence, davčnega statusa, sestave premoženja in časovnega horizonta. Ni dveh enakih portfeljev in ni univerzalne rešitve. Naše strategije pokrivajo štiri medsebojno dopolnjujoča se področja – upravljanje tveganj, zavarovalne ovojnice, pravno-posestniške strukture in holistično svetovanje. Vsako področje analiziramo posebej, nato pa pripravimo celovit načrt, ki deluje kot sistem, ne kot zbirka ločenih ukrepov. Cilj je vedno enak: ohraniti realno vrednost premoženja čez daljše časovno obdobje in ga zaščititi pred predvidljivimi ter nepredvidljivimi tveganji.
Vsaka od spodnjih strategij se izvaja kot samostojen projekt ali v kombinaciji z drugimi.
Kvantitativni pregled portfelja z modeliranjem ekstremnih scenarijev – padec trga za 30 %, sprememba obrestnih mer, valutni šok. Klient prejme pisno poročilo z oceno ranljivosti in predlogom ukrepov. Poročilo je po dogovoru revidirano na letni ravni.
Analiza primernih life-insurance in unit-linked produktov, ki so regulirani v EU in omogočajo davčno učinkovit prenos premoženja. Pomagamo pri selekciji ponudnika in pregledu pogodbenih pogojev – brez provizije od zavarovalnice.
Svetovanje pri vzpostavitvi holdinga ali družinskega sklada za centralizacijo in zaščito premoženja. Pokrivamo slovensko zakonodajo in EU kompatibilne strukture. Implementacijo izvedete skupaj z izbranim notarjem ali odvetnikom.
Načrtovanje zapustitve in prenosa premoženja na naslednike z minimalnim davčnim in pravnim tveganjem. Vključuje pregled testamentarnih možnosti, darilnih pogodb in mehanizmov za postopni prenos ob upoštevanju slovenskega dednega prava.
Pravno-finančna analiza izpostavljenosti premoženja podjetnikov in svobodnih poklicev. Identificiramo strukture, ki zmanjšajo tveganje rubežev ob poslovnih sporih, in svetujemo pri ločitvi osebnega ter poslovnega premoženja.
Optimalno je takrat, ko premoženje preseže vrednost, ki bi jo izguba ali sodna obveznost resno prizadela vašo finančno varnost – to je pogosto zgodneje, kot večina pričakuje. Reaktivno ukrepanje po začetem postopku je pogosto prepozno ali zakonsko omejeno.
Ne. Nov Skupina je izključno svetovalna firma. Naša priporočila so neodvisna in ne ustvarjamo prihodkov iz upravljanja sredstev ali prodaje finančnih produktov. Sredstva so vedno v rokah klienta ali izbranega reguliranega ponudnika.
Začetna analiza tveganj in pregled obstoječe strukture traja praviloma od treh do šestih tednov, odvisno od kompleksnosti portfelja in odzivnosti klienta pri posredovanju dokumentacije.
Da. Izkušnje imamo z nerezidenti, ki imajo nepremičnine ali poslovne deleže v Sloveniji. V takih primerih tesno sodelujemo z mednarodnimi davčnimi svetovalci klienta za zagotovitev uskladitve med jurisdikcijami.
„Nov Skupina je bila edina svetovalnica, ki nam je jasno povedala, da naš obstoječi holding ne zagotavlja zaščite, ki smo jo pričakovali. Namesto da bi se pretvarjali, da je vse v redu, so nam predstavili konkreten načrt sanacije z roki in odgovornostmi. To je tisto, kar razlikuje resnega svetovalca od prodajalca.“
Petra Šuštar, direktorica, Kranj
Začnite s strukturiranim pogovorom – brez predhodnih obveznosti in brez skritih stroškov.